Le bilan patrimonial
Le bilan patrimonial permet au conseiller de Guyane Patrimoine d’appréhender votre situation personnelle et professionnelle afin de pouvoir ensuite vous délivrer un conseil adapté.
Lors du premier entretien, nous aborderons ensemble :
- Votre situation familiale,
- Votre situation professionnelle,
- Votre patrimoine immobilier,
- Votre patrimoine financier,
- Les flux du foyer (revenus, charges, emprunts…)
- Votre fiscalité
- Nous vous aidons à identifier et à formuler vos besoins/attentes sur le court, moyen et long terme.
Vous pouvez avoir deux grands types de besoins :
- Besoin de conseils en organisation patrimoniale
- Besoin de conseils en investissement patrimonial
Tous nos clients, quelles que soit leurs demandes, bénéficient de la même qualité de service. Nos conseils sont personnalisés et adaptés à vos besoins.
Ainsi dans le prolongement du premier rendez-vous destiné à recueillir vos informations et faire mutuellement connaissance, nous serons en mesure de vous présenter nos préconisations et une lettre de mission qui définira les modalités de notre intervention.
Le conseil
Lors du second entretien, le conseiller de Guyane Patrimoine vous remettra un rapport écrit personnalisé contenant :
- L’ analyse de votre situation (l’audit patrimonial)
- La synthèse de vos besoins et de vos objectifs,
- Les différentes solutions envisageables pour répondre à ces objectifs/ besoins. Chaque solution fera l’objet :
- d’une présentation écrite détaillée (règles applicables, avantages et inconvénients)
- de simulations chiffrées mesurant l’impact financier et fiscal de vos projets
- Des proposition de stratégies patrimoniales,
- Des optimisations juridiques, financières, fiscales, sociales…
De par notre indépendance, nous vous garantissons l’objectivité de nos conseils et notre accompagnement sur le long terme vous assure le respect de vos intérêts.
La mise en place des solutions
Suite à la présentation de nos préconisations, nous pourrons sélectionner ensemble les solutions les mieux adaptées à vos besoins.
Ces solutions s’accompagnent parfois du changement ou de mise en place de produits patrimoniaux (placements financiers, investissements immobiliers…).
Lorsque vos choix ont été effectués, nous nous engageons à :
- Sélectionner parmi plusieurs partenaires les offres les plus favorables (critères, tarifs…)
- S’il y a lieu, vous présenter plusieurs offres,
- Mettre en place les solutions (préparation des dossiers, souscription des contrats…)
- Mener les solutions à leur aboutissement (mise en place du financement, suivi du dossier de prêt…)
- Vous accompagner lors de leurs finalisation (immobilier : signature chez le notaire)
Notre cabinet est aujourd’hui structuré pour répondre à l’ensemble de vos besoins et problématiques avec des partenaires solides et de confiance.
Le suivi
Nous délivrons nos conseils dans le cadre d’un contrat de suivi patrimonial plutôt que de manière ponctuelle afin d’assurer une meilleur qualité de services sur le long terme :
- Assurer la pertinence de nos préconisations dans le temps (arbitrages, fiscalité, modifications législatives, réglementaires…)
- Adapter notre stratégie face à l’évolution de votre situation personnelle (séparation, nouvel enfant, héritage, vente de l’entreprise…)
- Disponibilité et réactivité pour répondre à vos interrogations.
Nous vous proposons un suivi personnalisé :
- Stratégies financières pilotées en temps réel
- Communication mensuelle de l’état de vos comptes
- Mise à jour annuelle de votre dossier
- Envoi de Newsletters trimestrielles
- Assistance aux déclarations d’impôts IR/ISF
- …..
Cette prestation est facturée uniquement sous forme d’honoraires. Elle est détachée de toute vente de produit.
